Aborder l’avenir avec sérénité grâce à la gestion de fortune
Dans un environnement financier complexe et en constante évolution, la structuration du patrimoine devient un enjeu essentiel pour grand nombre de clientes et clients.
Matthieu Cochet, Responsable Gestion de fortune, aborde les éléments sur lesquels repose son activité, à savoir la vision globale, l’expertise coordonnée et la relation de confiance durable.
En termes simples, qu’est-ce que la gestion de fortune et à qui s’adresse-t-elle vraiment aujourd’hui?
Matthieu Cochet: La gestion de fortune est une approche globale visant à accompagner la clientèle dans l’ensemble des dimensions de son patrimoine. Elle ne se limite pas aux placements financiers ; elle englobe également des aspects tels que l’immobilier, la prévoyance, la planification successorale ou encore la transmission d’entreprise. À l’image d’un check-up médical complet, nous analysons la situation de la cliente ou du client, identifions ses besoins et établissons une feuille de route adaptée à son profil et à ses objectifs. Cette approche s’adresse à toute personne souhaitant gérer son patrimoine de manière structurée, avec une vision à la fois personnelle et familiale.
En synthèse, la gestion de fortune vise à offrir une vision complète permettant d’aborder l’avenir avec sérénité.
Quelle est la principale différence entre la gestion de fortune et l’épargne «classique» proposée par une banque?
L’épargne classique répond avant tout aux besoins financiers à court terme, en privilégiant les liquidités ou des solutions sans risque. Elle constitue la base indispensable d’une bonne organisation financière.
La gestion de fortune adopte une perspective plus large et à long terme. Elle s’articule notamment autour de différentes étapes: définir les besoins immédiats, constituer une réserve d’urgence, assurer le financement du train de vie actuel et futur et, lorsque cela est pertinent, préparer la transmission aux générations suivantes. Cette structuration permet d’intégrer les besoins personnels, mais aussi les enjeux liés à l’environnement familial.
En résumé, l’épargne couvre le quotidien alors que la gestion de fortune organise l’ensemble du patrimoine dans une logique durable et cohérente.
Quel est le rôle au quotidien du gestionnaire de fortune auprès de sa clientèle?
Le gestionnaire de fortune est l’interlocuteur central pour toutes les questions relatives au patrimoine de sa cliente ou de son client. Son rôle consiste à analyser la situation globale, établir un plan financier, mettre en place les solutions nécessaires et en assurer le suivi régulier. Il intervient dans les domaines des placements, de la prévoyance, de l’immobilier ou encore de la succession, et coordonne au besoin l’intervention de spécialistes. Il s’agit d’un rôle à la fois technique et relationnel, alliant expertise, disponibilité et bien entendu de confiance.
Ainsi, le gestionnaire de fortune garantit une prise en charge cohérente et continue du patrimoine de la clientèle.
Observez-vous de nouvelles attentes chez les jeunes investisseurs par rapport aux générations précédentes?
Bien que l’âge moyen des clientes et clients en gestion de fortune demeure relativement élevé, les jeunes investisseurs expriment aujourd’hui des attentes différentes. Ils privilégient une relation plus réactive et agile, adaptée à la mobilité professionnelle et aux évolutions familiales plus fréquentes. Ils recherchent également une communication plus fluide, souvent par voie électronique, plutôt que des rendez-vous systématiques en agence. Cette évolution traduit une volonté d’efficacité tout en gardant une proximité dans la relation bancaire. Les nouvelles générations attendent ainsi une gestion plus connectée, flexible et rapide.
Quel conseil donneriez vous à quelqu’un qui hésite à faire fructifier son patrimoine?
Le premier conseil est d’agir rapidement. Dans un contexte où les liquidités non investies tendent à se déprécier, il devient essentiel d’identifier les montants pouvant être placés et de déterminer l’horizon de placement approprié. Cette réflexion permet de définir une stratégie claire et adaptée. S’entourer d’un ou d’une professionnel·le reconnu·e, au sein d’un établissement fiable et de proximité, est une démarche essentielle lorsque l’on parle d’économies d’une vie, d’héritage ou de prévoyance. Investir de manière structurée, accompagné par un·e spécialiste, constitue la meilleure garantie pour préserver et valoriser son patrimoine.