Investissez avec l’accompagnement de nos spécialistes
Vous souhaitez garder la maîtrise de vos investissements tout en bénéficiant de conseils professionnels? Avec le mandat de conseil BCN, vous prenez les décisions concernant votre portefeuille et profitez de l’analyse et des recommandations de nos spécialistes.
Vous définissez avec votre conseiller ou conseillère une stratégie adaptée à vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil d’investisseur. Vous restez ensuite libre de décider quels investissements réaliser.
Le mandat de conseil est une solution d’investissement qui vous permet de garder la décision finale sur vos placements tout en étant accompagné par une personne experte.
Votre conseiller ou votre conseillère analyse votre situation, vous informe des opportunités et des risques et vous recommande des solutions d’investissement adaptées à votre stratégie. Vous échangez avant de prendre vos décisions.Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement professionnel sans déléguer la gestion de votre portefeuille.
Avec un mandat de conseil:
Le mandat de conseil convient donc particulièrement aux personnes qui souhaitent rester actives dans la gestion de leur patrimoine tout en pouvant compter sur l’expertise d’un professionnel.
Le conseil en placement s’inscrit dans une relation suivie avec votre conseiller ou votre conseillère.
Avant de vous conseiller, nous analysons votre situation financière, vos connaissances et votre expérience en matière d’investissement, vos objectifs, votre horizon de placement et votre capacité à prendre des risques.
Ces éléments permettent de déterminer une stratégie d’investissement cohérente avec votre situation.
En fonction de votre profil et de vos objectifs, votre conseiller ou votre conseillère vous accompagne dans la définition d’une stratégie de placement.
Diversification, répartition des investissements, horizon de placement et niveau de risque sont notamment pris en compte.
Votre conseiller ou conseillère suit l’évolution des marchés et de votre portefeuille. Il vous présente les solutions d’investissement qui peuvent correspondre à votre stratégie et vous explique leurs caractéristiques, leurs risques et leurs opportunités.
Selon vos besoins, les échanges peuvent porter notamment sur des actions, obligations, fonds ou autres instruments de placement adaptés à votre profil.
Vous restez maître de votre portefeuille. Après avoir échangé avec votre conseiller ou votre conseillère, vous décidez vous-même des opérations que vous souhaitez effectuer.
Vous conservez ainsi votre autonomie tout en bénéficiant d’un regard professionnel sur vos décisions d’investissement.
Le mandat de conseil convient aux personnes qui souhaitent rester actives dans la gestion de leur patrimoine tout en bénéficiant de l’expertise d’un professionnel. Il s’adresse notamment à celles et ceux qui souhaitent garder le contrôle de leur portefeuille, disposent de connaissances ou d’une certaine expérience en matière d’investissement et veulent pouvoir échanger avec une personne experte avant de prendre leurs décisions. Votre conseiller ou votre conseillère vous accompagne également lorsque votre situation, vos objectifs ou votre niveau de risque évoluent.
Si vous souhaitez déléguer entièrement les décisions d’investissement, le mandat de gestion peut être davantage adapté. À l’inverse, si vous préférez gérer votre portefeuille de manière totalement autonome, sans conseil en placement, l’Execution Only constitue une autre possibilité.
La BCN a développé un processus de conseil afin de connaître les préférences ESG de ses clientes et clients. L’objectif? Les accompagner au mieux dans leurs décisions de placements en fonction de leurs connaissances et de leur sensibilité au développement durable.