- Valeur ajoutée : par comparaison avec un style de gestion de type traditionnel ou indexé, l’application du concept aux portefeuilles de nos clients permet d’obtenir un rendement supérieur mais avec moins de risque.
- Gestion du risque : lorsque nos modèles signalent un degré de risque de marché trop élevé, tout ou partie des placements correspondants sont vendus pour être réinvestis sur le marché monétaire (en principe 100 % de liquidités ou placements équivalents).
- Diversification : par rapport à des placements en titres individuels, les portefeuilles garantissent une diversification optimale quels que soient les montants investis.
- Horizon de placement : le temps d’investissement s’étend d’une semaine (rarement) à plusieurs trimestres (le plus souvent). Cela se traduit par une faible rotation des portefeuilles, ce qui contribue à minimiser les frais de transaction.
- Liquidité : les portefeuilles peuvent être achetés, complétés, diminués ou vendus journellement.
- Transparence : des extraits de compte, états de fortune et rapports de performances sont régulièrement remis aux clients.
- Coût : les portefeuilles affichent des prix attractifs en comparaison des produits concurrents. Pour les clients titulaires d’un mandat de gestion, des forfaits sont possibles.
Les solutions proposées comprennent cinq groupes de portefeuilles :
- Mandat groupe actions
- Mandat groupe croissance
- Mandat groupe équilibré
- Mandat groupe revenu
- Mandat groupe obligations
Chaque groupe inclut en proportions variables les différentes catégories d’actifs (obligations, actions, devises, placements immobiliers, marché monétaire).
La diversification géographique et monétaire est assurée par une répartition équilibrée des placements au niveau international. Les principaux marchés d’investissement sont la Suisse, l’Europe, l’Amérique du Nord et le Japon.
Cette large répartition optimise les chances et minimise les risques. Dans le cadre de cette philosophie de placement, plus de 100 fonds de placement dont la fortune gérée est supérieure à 50 milliards de CHF sont offerts à nos clients.
Géré de manière très stricte, l’assortiment de fonds de placement Swisscanto permet d’accéder à une gestion professionnelle à des conditions ordinairement réservées aux investisseurs institutionnels.
Le concept d’investissement consiste à détecter une tendance haussière de marché dans sa phase initiale pour en profiter et à sortir du marché dès que possible lorsque cette tendance s’inverse (acheter et vendre au bon moment).
Les points d’entrée et de sortie sont explicitement donnés par nos modèles. D’un point de vue pratique, l’intérêt de cette approche est double : produire plus de rendement mais en acceptant moins de risque.
Afin de vérifier leur validité et leur robustesse, nos modèles ont été construits et testés sur un éventail de marchés reflétant 80% du Produit Intérieur Brut mondial. Les tests effectués reposent sur des données de plusieurs décennies.
