Maîtriser votre avenir financier
Découvrez en un clin d'oeil notre service de planification financière et tous les avantages que vous pouvez en tirer.
Pourquoi une planification financière?
Gérer son argent au quotidien, c'est bien.
Garantir son niveau de vie, c'est mieux.
Votre vie est jalonnée d'étapes déterminantes. Notre idée, à la BCN, est de vous accompagner et de vous conseiller judicieusement pour que vous viviez ces étapes en toute sérénité. En vous décidant pour une planification financière, vous faites le choix de la maîtrise de vos finances, pour réaliser vos projets et protéger financièrement vos proches.
La démarche ?
Nous dressons un bilan de votre situation financière actuelle puis, sur la base de vos objectifs, de vos projets et de votre profil, nous déterminons ensemble les mesures pour vous assurer un niveau de vie confortable.
Le but ?
Maîtriser vos finances, gagner en confort de vie et envisager votre avenir avec sérénité.
Comment cela se déroule?
Pour établir votre planification financière, vous serez accompagné par un spécialiste BCN. En quatre étapes, vous aurez une vision claire de votre situation et des solutions à mettre en place pour votre avenir.
Lors de cette première étape, nous analysons la situation actuelle de votre patrimoine en matière d'épargne, de placement, de prévoyance et d'immobilier. Nous étudions également votre budget et les incidences fiscales.
Cette analyse vous donnera une bonne indication sur l'évolution de vos finances à long terme et sur les revenus dont vous disposerez pendant votre vie active et durant votre retraite.
Vos projets ont un coût. Cette étape permet de chiffrer précisément l’objectif à atteindre pour donner vie à vos projets. Une fois cet objectif fixé, nous ferons une analyse de l’impact financier et de la faisabilité du projet.
Au terme de cette étape, vous saurez :
- combien il vous faudra pour vivre
- à quelles échéances importantes vous ferez face
- et comment maintenir votre niveau de vie actuel
Vous avez maintenant un bilan de votre situation et des objectifs bien définis.
Votre route vers ces objectifs peut toutefois être jalonnée de mauvaises surprises. A cette étape de la planification, nous ferons en sorte de vous assurer contre ces éventuels coups du sort.
Nos équipes mettent sur pied avec vous des solutions pour :
- vous couvrir, vous et votre famille, en cas d’invalidité ou de décès
- préserver votre patrimoine pour les survivants
Les trois premières étapes vous permettent de décider sur des bases solides les changements à effectuer. Nous vous accompagnons lors de la mise en place des solutions qui correspondent à votre décision.
Qui est concerné ?
Toute personne, à tout âge ou à tout moment de sa vie, peut décider de réaliser une planification financière.
- Vous désirez devenir propriétaire ?
- Changer de statut professionnel ?
- Améliorer votre situation fiscale ?
- Préparer le financement d'une pré-retraite ou de votre retraite ?
- Envisager la transmission de votre patrimoine ?
Ces étapes importantes de la vie nécessitent de prendre en compte votre situation financière actuelle et future.
Votre projet et votre situation sont uniques. Nous adaptons nos solutions pour correspondre au mieux à vos besoins.
Venez nous présenter votre projet en fixant directement ici un rendez-vous avec un conseiller.
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